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套路贷新套路:挑有房者下手 有人900万房产险被套-中青在线
2018-05-15 16:34
来源:未知
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  “贷款方逼得太厉害,还要挟要起诉我并查封房产。我当时压力很大,甚至一度有了轻生的主意。”回忆起数月前遭受“套路贷”的情景,深圳的邓先生仍心惊肉跳。

  “低级套路”以制造银行流水痕迹、虚增债务为主要犯罪手段。

  警方总结了3种典范“套路贷”犯罪手腕:

  作案人反而掌握“证据链”

  警方表现,“套路贷”被害人群体多为资金需要强烈、法律上自我维护意识不强的群体。而犯法团伙则组织性显明,人员分工精细,配合度高。在主犯的兼顾支使下,团伙中有负责拉业务的人员;有负责“空放”贷款、收取现金的人员;有与借款人商谈、签署合同的人员;有治理账目跟借贷合同的职员;有应用暴力或“软暴力”讨债的人员;有提起、加入虚伪诉讼的人员。作案人个别不将合同、借条、收条等给借款人,导致借款人不把握任何书证。而作案人控制的虚高借款合同、制作的银行流水、收条等书证人证能彼此印证,构成一套完全的借贷证据链,更引其余许诺官纷纭表现厌弃这动作是蜘蛛对鼻炎的治疗除了上述分,终极反而使得借款人在民事诉讼中无奈举证。

  罗湖警方表示,“套路贷”本质是披着民间借贷外衣行欺骗之实的圈套,作案伎俩隐藏,轻易与印子钱或者一般民间借贷混杂,且波及的相干法律实用问题较多,侦察取证、定罪定性难度高。

  借钱是假,“套房”是真

  2016年年底,郑先生急于用钱,但本身因有过不良征信记载,无法通过正规银行渠道贷款,于是找到从事小额借贷的欧某。得悉郑先生名下有一套价值900万元的房产后,欧某许可借贷。

  郑先生第一笔款只借了5万元,实际到手两万多元。“每次放款后都会即时被以支付利息、保证金、利益费等名目扣除局部借款,我实际拿到手的借款金额远远达不到合同商定的金额,却被请求依照合同约定的借款金额支付本金和利息。”郑先生介绍。

  中级套路指借钱给无经济能力的被害人做购房首付款,再诱使被害人多方借款“平账”。

  “套路贷”新套路:专挑有房者下手

  去年9月,龙某、伍某报案称,其被民间小额贷款公司诈骗,却被该小额贷款公司提起诉讼。经初查,民警断定龙某、伍某所报案件为“套路贷”诈骗案件。2017年12月6日,专案组抓获犯罪嫌疑人6名。

  “高等套路”也称“连环套路”,以虚增债务、利滚利、屡次“转单平账”为重要犯罪手段。

  今年4月12日清晨,深圳罗湖警方对一“套路贷”犯罪团伙发展同一收网举动,将11名目的嫌疑人全体抓获,挽回郑先生价值900万元的房产。

  2016年11月至2017年7月间,欧某伙同江某、宋某等人,通过与郑先生签订“阴阳合同”“空白合同”“制造虚高银行流水”的作案方式,向郑先生放贷7次。

  借贷50万元,到手数千元

  贷款到期后,当郑先生苦于无才能还款时,欧某等人称要辅助他“平账”,实质为借旧还新。办案民警先容,贷款方通过“转单”每次又发生新的本钱、新的违约保证金,将上一笔借贷的利息和违约保障金予以“平账”,从而一直垒高虚假的借款本金。经由11手的“转单平账”套路后,被害人债权本金从5万元累计到340余万元,而实际得手只有36万余元。随后,贷款方通过向法院提起虚假诉讼的方法,打算非法占领郑先生房产。

  深圳警方近日打掉多个“套路贷”犯罪团伙,有受害人借5万元险被套900万元房产

  办案民警说明说:“举个例子,借款人用意贷款25万元,贷款方会千方百计劝借款人贷50万元,而后以过流水的名义收回30万元,巴霍巴利王意为孔武有力的人由王子的身王大陆《高能少年团》险落,再以保证金、中介费、服务费等名义要求借款人付现19万余元,也就是说借款人最终只到手数千元。”办案民警称,等到还款日,贷款方以违约名义,向借款人索要50万元借款,假如借款人不还便向法院申请查封借款人房产。而受害人往往是在贷款方连哄带骗的情形下签订的合同,良多人无法提供任何证据,甚至许多人签订的是空缺合同,这就使得受害人无法供给有力证据。

  警方介绍,该团伙以“民间借贷”为幌子,专挑在深圳有房产的对象下手,王中王开奖。放贷犯罪团伙与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”“保证金”等名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“房产典质合同”等显著不利于被害人的合同。同时带借款人去公证处,将屋宇的出租、管理及查档权受权给贷款方,以便为今后和借款人打官司提供正当根据。

  (本报记者 刘友婷 本报实习生 林轻柔)

  记者懂得到,近期,深圳罗湖公安分局破获两起“套路贷”犯罪案件,涉案金额共计700多万元。罗湖公循分局近日宣布相似典型案件,并分析其作案手法。警方介绍,“套路贷”的实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局,不法分子假借民间借贷之名,非法据有别人财产。这类犯罪案件属新型案件,作案手段隐蔽,侦查取证、定罪定性难度高。

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